（原标题：西安联合学院非法集资案资金首次清退争取9月底完成）

　　西安联合学院非法集资案最新情况：近日从西安市公安局发布的两次通告中获知，西安联合学院非法集资案首次资金清退工作从2016年5月23日起分批实施，警方方面表示，争取在今年9月底完成。中金网5月26日

　　（西安联合学院非法集资案资金清退原则：每名集资参与人清退资金的基数按照未兑付集资本金减去其所获利息、代金券等回报的余额确定。依照该案现阶段资产追缴处置情况，首次资金清退的比例为4.5%。）

　　西安联合学院非法集资案最新消息

　　5月25日从西安市公安局了解到，自1月29日核查登记开始以来，截止4月28日，共核查登记60378人，核查合同106925份。西安市公安局委托司法会计鉴定机构对每名集资参与人的集资数据进行汇总、鉴定。由于核查材料种类较多，数量巨大，所以鉴定周期较长。首批仅对已经完成鉴定的2000人进行了清退。

　　据了解，首批2000名集资参与人的清退资金将于5月27日前分别汇入本人核查期间申报的银行账户。其中，招商银行319人，工商银行922人，农业银行759人，清退资金的总额为498万余元。其他已参加核查的集资参与人的资金将陆续清退，清退进度将在“西联服务平台”微信公众号及时公布。集资参与人可在“西联服务平台”微信公众号查询本人资金清退具体情况。查询方式为关注“西联服务平台”微信公众号，在“清退查询”栏目输入身份证号码，平台自动推送已经清退集资参与人的数据，包括个人身份信息、未兑付集资本金数额、已付利息、代金券数额、清退基数、首次清退比例和首次清退数额，其中身份证号码、手机号码、银行卡号只显示最后4位数字，其他数字以“*”代替。

　　西安联合学院非法集资案案件回顾

　　陕西西安民办高校西安联合学院在陕西省内进行了长达10余年的民间集资办校，2015年2月4日，该学院在西安的各办事处已人去楼空，导致自2月5日开始，连续多日投资受害者到陕西省政府集会追款，百余名特警现场戒备，期间有6名集会者被抓走。据悉，该学院共向民间集资约57亿元，校长及多名负责人已失联。

　　公开资料得知，西安联合学院是由教育部门批准成立的民办院校，成立于1987年，原名“西安联合大学职业学院培训部”，后来又在学院旁边建起占地6000余亩的阳光雨露旅游观光示范园。内部人士称，该校校长背景深厚，有一名省级退休官员在里面入股建校。

　　据分析，其集资手段并不高明，属于典型的庞氏骗局，受害人群以老人居多，这也与其骗术手段密切相关。

　　受害者称，在受骗过程中，大致有三种手段。第一，高息。一年给12%，2年15%，3年18%，资金上不封顶，越多越好，老人看中高息，骗子看中本金。第二：组织旅游。西安联合学院经常以各种名义组织存款老人免费旅游，主要去秦岭等免费且环境优美的地方，以骗取老人的欢心和信任。第三：送礼物。联合学院向存款的老人送礼物，包括时令水果、蔬菜等，礼物价值不高但极得老人欢心。因此，许多民众都是投入了自己一生的积蓄以及养老钱，少则数万元，多则数百万元。

　　据了解，许多老年人目前已陷入崩溃的边缘，家中的子女只有安慰父母以免其有过激行为。

　　2015年4月份，据西安市联合学院事件工作组最新汇总信息显示，自该调查组2月11日成立两个月以来，前来登记的集资户已有4万多人，涉及资金20多亿元，但集资户们称这个数字最多只是实际数量的20%。

　　西安联合学院非法集资案分析：

　　据分析，其集资手段并不高明，属于典型的庞氏骗局，受害人群以老人居多，这也与其骗术手段密切相关。受害者称，在受骗过程中，大致有三种手段：

　　第一，高息。

　　一年给12%，2年15%，3年18%，资金上不封顶，越多越好，老人看中高息，骗子看中本金。

　　第二：组织旅游。

　　西安联合学院经常以各种名义组织存款老人免费旅游，主要去秦岭等免费且环境优美的地方，以骗取老人的欢心和信任。

　　第三：送礼物。

　　联合学院向存款的老人送礼物，包括时令水果、蔬菜等，礼物价值不高但极得老人欢心。

　　因此，许多民众都是投入了自己一生的积蓄以及养老钱，少则数万元，多则数百万元。

　　受害者回忆西安联合学院非法集资案过程

　　据《华夏时报》记者在调查中发现，西安联合学院在争取集资户的过程中可谓煞费苦心，除了各类投资担保公司集资中常用的一些方法，比如定期小礼品、节假日送米面油、组织游玩之外，还有几种非常手段。

　　第一是“上课”。

　　据受访的众多集资户称，西安联合学院拉到感兴趣的客户后，常会把大家集中到校内大教室里“上课”，一次约40分钟，由相关负责人向大家灌输一些内容。

　　主要包括：政策上如何支持民办教育、地方政府对联合学院的各种支持、联合学院投资项目的合法之处以及前景发展并演示该校及所属项目获得的各类荣誉，一次次被洗脑后，大量集资户对联合学院的各种宣称渐渐深信不疑。

　　第二是“人带人”。

　　西安联合学院的业务人员常常使用欲擒故纵之法，在各自管理的集资户兑付日快到期时主动联络集资户要求给其兑付，这种情况下大家往往选择继续续约，少则一两次多则几次之后，集资户基本会因感到其“信誉好”而继续追加借款，并且出现类似传销一样的客户拉客户局面。

　　第三是抽奖。

　　这个手段在2014年年末西安投资担保公司兑付危机逐渐显露期间才被疯狂运用。一般是集资户每投入两万元便可领一张抽奖票，定期抽奖，奖品从黄金首饰到小轿车不等，抽奖刺激下办事处内常常场面火爆。